Neues Steuergesetz belohnt reiche Eltern dafür, dass sie ihre Kinder auf eine Pr
Das neu verabschiedete republikanische Steuergesetz scheint alles daran zu setzen, das Geld fest in den Händen der Reichen zu halten und die Bildungslücke zwischen den Klassen weiter zu vergrößern. Steuerfreie Sparkonten, bekannt als 529-Sparpläne, die früher auf Studienausgaben beschränkt waren, können jetzt zur Finanzierung privater und religiöser K-12-Schulungen verwendet werden. Wer es sich leisten kann, gibt damit die Möglichkeit, 10.000 US-Dollar pro Jahr vom Konto abzuheben, um Studiengebühren und andere schulbezogene Kosten zu bezahlen.
Bis Ende letzten Jahres war ein 529-Sparplan im Grunde ein College-Sparkonto, das charmant nach seinem Abschnitt in der Abgabenordnung benannt wurde. Die Idee war, dass Eltern Geld einzahlen, wenn ihr Kind wächst. Der Staat investiert das Geld. Wenn das Kind alt genug ist, um aufs College zu gehen, hat es hoffentlich einen netten kleinen Notgroschen, der ihm bei Studiengebühren und Ausgaben hilft, den es steuerfrei nutzen kann. Um die Pläne noch verlockender zu machen, versüßen 33 Bundesstaaten plus D.C. Eltern einen Abzug oder eine Gutschrift von ihren Landessteuern, wenn sie in einem bestimmten Jahr Geld in einen 529-Fonds einzahlen. Hört sich großartig an, oder?
Die gute Nachricht ist, dass Sie immer noch einen 529-Plan zum Sparen für das Studium nutzen können.
Aber es sind die neuen Änderungen an den 529-Plänen dank einer Last-Minute-Gesetzänderung durch Senator Ted Cruz, die denjenigen mit großen Taschen einen großen Vorteil gegenüber dem Rest von uns zu verschaffen scheinen. Leute, die über Dagobert-McDuck-Geldreserven verfügen, können nun auch einen 529-Plan nutzen, um private und religiöse K-12-Schulbildung zu finanzieren, indem sie „Superfunding“ betreiben, d. „Diese Änderung ermöglicht es Privatschulfamilien, ihr Geld über 529-Konten anzulegen und staatliche Einkommenssteuern zu vermeiden“, sagte Nat Malkus, der Bildungspolitik am American Enterprise Institute studiert, gegenüber NPR.
Der Tax Cuts and Jobs Act von 2017 (keine Scheiße, so heißt das neue Steuergesetz eigentlich) hat auch Coverdell Education Savings Accounts abgeschafft. ein einkommensbeschränktes Programm, das es Familien ermöglichte, bis zu 2.000 US-Dollar pro Jahr für K-12- und College-Ausbildungskosten wie Uniformen oder Bücher zu sparen.
Frühere Vorschläge, den Abzug von 250 US-Dollar abzuschaffen, den Lehrer zum Ausgleich der Kosten für Unterrichtsmaterial verwenden und die Schaffung von 529 Fonds für Kinder zu ermöglichen, die sich noch „in utero“ befinden (kann man sagen, Abtreibungsverbot durch Hintertür), schafften es letztlich nicht in die endgültige Fassung des Steuergesetzes. Puh zumindest.
Natürlich dreht sich bei „School Choice“-Cheerleaderin und Bildungsministerin Betsy DeVos alles um die neue Bereitstellung von 529 Plänen. Im Gespräch mit Education Week nannte sie es „einen guten Schritt vorwärts“ und eine Überlegung, „dass Bildung eine Investition in einzelne Schüler sein sollte, nicht in Systeme.“
Aber seien wir ehrlich – es geht nicht darum, Eltern mehr Wahlmöglichkeiten zu geben oder die Zahl der Kinder in Privatschulen zu erhöhen. Die neuen Konditionen des 529-Plans sind am nützlichsten, wenn Sie Kinder auf eine Privatschule schicken, wenn Sie (mindestens) bereits über die Studiengebühren für dieses Jahr verfügen. Dies schafft einen schönen Bonus für diejenigen, die über die Mittel verfügen, das System zu bedienen. Aber gibt es wirklich mehr Kindern eine Chance auf eine bessere Bildung? Nicht einmal annähernd.
Matthew Chingos, Senior Fellow und Direktor des Bildungspolitikprogramms am Urban Institute, stimmt dem zu. „Man müsste genug Geld haben, um nicht nur die Privatschule zu bezahlen, sondern auch für die Privatschule zu sparen“, sagte er zu Mutter Jones. Er sagt, dass das neue System einigen definitiv mehr zugute kommen wird als anderen. „Wenn Sie versuchen, genug zu sparen, um Ihr Kind für 6.000 US-Dollar pro Jahr auf eine katholische Schule zu schicken, wird der Steuervorteil für diese Ersparnisse nicht so groß sein“, sagte er. „Wenn Sie wissen, dass Sie Ihr Kind auf eine schicke Privatschule in D.C. schicken, die 40.000 US-Dollar pro Jahr kostet, dann könnten Sie anfangen, Geld auf eines dieser Konten zu legen und einen ziemlich großen Steuervorteil zu erhalten. Aber wer wird das bekommen? Es werden ziemlich wohlhabende Leute sein.“
Klingt ungefähr richtig.